FKTK nosaka pastāvīgus ierobežojumus cenu starpības un bināro iespēju līgumiem

31.07.2019
  • Sadaļa:
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) padome 26.07.2019. ir pieņēmusi jaunus FKTK noteikumus "Finanšu līgumu par starpību un bināro iespēju līgumu reklamēšanas, izplatīšanas un pārdošanas privātajiem klientiem ierobežojumu normatīvie noteikumi", lai stiprinātu ieguldītāju interešu aizsardzību un noteiktu pastāvīgas prasības ieguldījumu brokeru sabiedrībām un kredītiestādēm attiecībā uz cenu starpības līgumu (CFD) reklamēšanas, izplatīšanas un pārdošanas privātajiem klientiem nosacījumiem un bināro iespēju līgumu (BO) piedāvāšanas privātajiem klientiem aizliegumu Latvijā un no Latvijas.

Noteikumus FKTK izstrādājusi, jo no 2019. gada 1. augusta lēmumus par CFD un BO ierobežojumiem vairs nepieņem Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestāde (EVTI) kā līdz šim, bet gan nacionālās kompetentās iestādes, tostarp FKTK. Izstrādājot noteikumus, ņemti vērā EVTI argumenti, ka esošās Eiropas Savienības (ES) regulatīvās prasības un uzraudzības pasākumi nav pietiekami, lai efektīvi novērstu privāto klientu, kas iesaistās CFD un BO darījumos, aizsardzības trūkumus. Noteikumi ierobežos ieguldījumu brokeru sabiedrību un kredītiestāžu agresīvas CFD un BO reklamēšanas, izplatīšanas un pārdošanas paņēmienus attiecībā pret privātajiem klientiem, kā arī novērsīs nepiemērotas informācijas sniegšanu, kuras rezultātā privātie klienti varētu neizprast šo produktu pamatā esošos riskus.

Noteikumos iekļautie ierobežojumi attiecas uz:

1. sviras finansējuma limitiem pozīciju atvēršanai privātiem klientiem robežās no 30:1 līdz 2:1, kas atšķiras atkarībā no to pamatā esošo aktīvu svārstīguma:
• 30:1 galvenajiem valūtu pāriem (jebkuras divas no turpmāk minētajām valūtām – ASV dolārs, euro, Japānas jena, Lielbritānijas sterliņu mārciņa, Kanādas dolārs vai Šveices franks);
• 20:1 mazāk svarīgu valūtu pāriem, zeltam un galvenajiem indeksiem;
• 10:1 precēm, izņemot zeltu un mazāk svarīgu kapitāla vērtspapīru indeksus;
• 5:1 privāto ieguldītāju kapitāla vērtspapīriem un citām atsauces vērtībām;
• 2:1 kriptovalūtām;

2. pozīcijas slēgšanas aizsardzības nosacījumu attiecībā uz klienta kontu. Tas nodrošinās standartizētu drošības depozīta procentuālo daļu (50% no sākotnējās drošības rezerves), kad CFD pakalpojuma sniedzējam ir jāslēdz viens vai vairāki privāto klientu atvērtie CFD;

3. aizsardzību pret negatīvu bilanci katram kontam. Tādējādi tiks garantēts privātā klienta kopējās atbildības ierobežojums attiecībā uz zaudējumiem;

4. CFD tirgošanas stimulu (nemonetāru labumu) aizliegumu;

5. standarta brīdinājumu par risku, kurā norādīta zaudējumu procentuālā daļa konkrētā CFD piedāvātāja privāto ieguldītāju kontos. Izsakot šādu brīdinājumu, drīkstēs lietot ierobežota rakstzīmju skaita brīdinājumu, ja tiks nodrošināta saite uz produkta piedāvātāja tīmekļa vietni, kur pieejams brīdinājuma teksts pilnā apjomā;

6. BO piedāvāšanas privātajiem klientiem aizliegumu.

Ierobežojumi stājas spēkā 2019. gada 1. augustā. Līdz ar noteikumu stāšanos spēkā Latvija pievienojas vairumam ES dalībvalstu, kurās pēc EVTI noteikto ierobežojumu termiņa beigām ir noteikti līdzīgi ierobežojumi.

Noteikumi šodien publicēti Latvijas Republikas oficiālajā izdevumā “Latvijas Vēstnesis”:

https://www.vestnesis.lv/op/2019/154.1

Turpmākai informācijai:
Dace Jansone
FKTK Komunikācijas daļas
Vecākā sabiedrisko attiecību speciāliste
tālr.: + 371 67774808; e-pasts: dace.jansone@fktk.lv

Kontakti


Adrese:
Kungu iela 1, Rīga, LV-1050
Tālrunis
6 7774800
E-Pasts:
Iepriekšējā pierakstīšanās pie sekretāra:
67 774 801
Datu aizsardzības jautājumiem:

Seko aktualitātēm


Pieraksties jaunumiem un saņem nozarei svarīgu informāciju savā e-pastā